19 октября 2024 года Госдумой внесен проект федерального закона «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По законопроекту появится возможность открывать счета без личного присутствия физического лица или представителя клиента с использованием средств дистанционного взаимодействия в соответствии с программой, утверждаемой Банком России (Федеральный закон от 31 июля 2020 года №258-ФЗ «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации»).
Полноценное закрепление в законодательстве Российской Федерации норм об удаленной идентификации для открытия счета потребует всесторонней проработки таких новаций с точки зрения рисков легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
В целях исключения вышеуказанных рисков проект федерального закона содержит положения о согласовании Банком России с:
- Росфинмониторингом,
- ФСБ России,
- Минцифры России,
- Минфином России
нормативного акта Банка России об установлении экспериментального правового режима и утверждении программы экспериментального правового режима.
Федеральный закон, принятый на основании проекта, вступает в силу с момента официального опубликования.
Текст законопроекта:
