Комитет Госдумы по финансовому рынку подготовил законопроект, позволяющий операторам ЦФА-платформ вносить в реестр пользователей данные, полученные в ходе идентификации клиента.
Это сообщил «Интерфаксу» источник, знакомый с инициативой депутатов.
Операторы информационных систем (ОИС), в которых выпускаются цифровые финансовые активы (ЦФА), обязаны вести реестр пользователей. Согласно указанию ЦБ, в нем должны быть паспортные данные клиента-физлица и его ИНН.
Сейчас ОИС могут самостоятельно идентифицировать клиентов или поручать это другим организациям, такая возможность предусмотрена законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (закон о ПОД/ФТ). Если эта процедура была делегирована, то клиент предоставляет документы дважды, сначала при прохождении идентификации в другой организации, а затем оператору информсистемы для внесения данных в реестр.
Законопроект предлагает предоставить возможность ОИС вносить сведения в реестр пользователей на основании информации, полученной при идентификации клиентов по закону о ПОД/ФТ, отмечает «Интерфакс».
«Предлагаемые законопроектом изменения позволят усовершенствовать порядок ведения реестра пользователей информационной с учетом положений закона о ПОД/ФТ, что, в свою очередь, сократит нагрузку на пользователей информационной системы, в том числе в части исключения обязанности по неоднократному предоставлению документов, а также расходы ОИС по организации хранения указанных документов», — говорится в пояснительной записке к документу.
В случае принятия закон вступит в силу в день официального опубликования.
ЦФА — цифровые аналоги ценных бумаг, которые выпускаются в виде записей в информационной системе на основе распределенного реестра (токенов) и подтверждают права инвестора на актив.
Сейчас в реестре ЦБ 11 операторов информационных систем по выпуску ЦФА: Сбербан, Альфа-банк, Промсвязьбанк, Еврофинанс Моснарбанк, Тинькофф банк, НРД, Atomyze, компания «Мастерчейн», финтех-компания «Лайтхаус», «СПБ биржа», и «Блокчейн Хаб»(дочерняя компания «МТС»).
Источник: x-compliance.ru
