С 1 октября 2024 года Банк России открыл общий доступ к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК), предоставляющей информацию об отнесении юридических лиц или индивидуальных предпринимателей к группе риска совершения подозрительных операций.
Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.
«Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) аккумулирует информацию, которая учитывает различные аспекты деятельности хозяйствующих субъектов в соответствии с критериями, утвержденными Советом директоров Банка России. На основе этих данных Банк России определяет уровень риска бизнеса — низкий, средний или высокий. Информация платформы ЗСК ежедневно передается в кредитные организации, которые учитывают ее в работе с клиентами», — рассказали в пресс-службе регулятора.
Информация на платформе является справочной, уточнили в ЦБ.
Платформа позволяет проверить по ИНН:
- компании,
- ИП,
на предмет нет ли у них высокого уровня риска совершения подозрительных операций.
Если они отнесены к группе высокого риска, то взаимодействие с таким контрагентом небезопасно с точки зрения антиотмывочного законодательства.
Отметим, что антиотмывочная платформа Центробанка «Знай своего клиента» работает в России с июля 2022 года, но теперь доступ к ней стал открытым.
Она делит юрлиц и ИП на три группы в зависимости от степени риска — по так называемому принципу светофора. Если клиент в «красной» зоне, то банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех транзакций, «желтые» находятся под пристальным вниманием. Операции с «зелеными» клиентами финансовыми организации должны проводить беспрепятственно.
Если клиент не согласен с высоким уровнем риска, который присвоен ему на платформе ЗСК, он вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такой оценки.
