Требования к участникам экспериментально-правового режима (ЭПР) по трансграничным расчетам в криптовалюте соответствуют тем обязательствам, которые РФ взяла перед ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, Financial Action Task Force, FATF).
Об этом заявил «Интерфаксу» директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Ранее в РФ существовал запрет на использование цифровой валюты для расчетов.
С 1 сентября вступил в силу закон, который позволяет ЦБ в рамках ЭПР использовать её в качестве средства платежа во внешнеторговой деятельности.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в июле заявляла, что первые расчеты в криптовалюте в рамках эксперимента могут пройти до конца года.
«Самая главная, конечно, задача, чтобы ВЭД (внешнеэкономическая деятельность — ред.) обслуживалась, чтобы расчеты шли, и криптовалютой, и цифровыми финансовыми активами, любыми способами, но при этом, конечно, должны быть обеспечены требования ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма — ред.) и выполнение тех обязательств, которые Россия взяла перед FATF. Это абсолют, и мы от этого не отходим», — сказал Шабля в кулуарах XXI Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России.
Кроме того, на финальной стадии находится проект «прозрачный блокчейн», который позволит проводить цифровой комплаенс операций в криптовалюте.
«В этом проекте сейчас участвуют пять кредитных организаций. Мы перешли к третьему этапу (пилота — ред.). В общем-то проверено предположение о соответствии операций, которые проводятся в крипте, тех транзакций, с операциями по счетам в фиате. Это предположение мы прошли. Выработаны в общем-то алгоритмы. Сейчас, на третьем этапе, мы должны финализировать уже эти итоги и сделать их более, скажем так, доступными для всех», — сказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.
«В нашем представлении, реализация этого проекта позволит проводить достаточно качественный цифровой комплаенс операций в крипте, поскольку можно будет действительно очищать и криптокошельки, и криптотранзакции, которые не соответствуют требованиям в части «чистоты». Поэтому проект движется, проект, по-моему, очень хороший, перспективный», — добавил он.
FATF в феврале снизила один из рейтингов России до уровня «частично соответствует» из-за недостаточного законодательного регулирования сферы оборота виртуальных валют, включая деятельность посредников (криптообменники и криптобиржи) по таким услугам.
Источник: x-compliance.ru
