23 сентября 2024 года Банк России опубликовал Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 июля 2024 года.
Обзор традиционно содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.
22 июля 2024 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 210-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Федеральным законом № 210-ФЗ в Федеральном законе от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» закреплён механизм пересмотра высокого уровня риска совершения подозрительных операций, присвоенного Банком России российскому юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю.
Механизм пересмотра высокого уровня риска предусмотрен:
- в случае получения заявителем информации, размещённой на официальном сайте Банка России в сети Интернет, об отнесении его к группе высокого уровня риска заявитель при условии, что к нему не применены ограничительные меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре высокого уровня риска;
- по результатам рассмотрения заявления о пересмотре высокого уровня риска Банк России принимает решение о наличии или об отсутствии оснований для его изменения и не позднее 15 рабочих дней со дня получения заявления сообщает заявителю о принятом решении;
- в случае принятия Банком России решения о наличии оснований для изменения высокого уровня риска Банк России не позднее 1 рабочего дня, следующего за днём принятия такого решения, изменяет заявителю уровень риска совершения подозрительных операций;
- в случае несогласия с принятым Банком России решением по данному заявлению такие лица вправе обжаловать его в межведомственной комиссии, созданной при Банке России, либо оспорить в судебном порядке.
Также в ФЗ-115 внесены следующие изменения:
- расширен перечень случаев, при которых идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводится (в указанный перечень включено осуществление операций по уплате налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, а также по внесению платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей);
- закреплено право оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена ЦФА поручать проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца и обновление информации об указанных лицах оператору инвестиционной платформы и профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию).
Федеральный закон № 210-ФЗ вступил в силу с 22 июля 2024 года.
Положения Федерального закона № 115-ФЗ, предусматривающие механизм пересмотра высокого уровня риска совершения подозрительных операций, применяются с 1 октября 2024 года.
Текст обзора:
