26 сентября 2024 года Банк России предложил ограничить передачу функции идентификации клиентов банковским платежным агентам, сохранив при этом возможность проведения расчетов через них.
Об этом сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.
Платежными агентами выступают юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые, заключив договор с банком, выполняют некоторые операции, включая упрощенную идентификацию клиентов.
«Мы предложили сократить делегирование процедуры идентификации агентам», — отметил Шабля на XXI Международном банковском форуме.
По его словам, практика показала, что банковские платежные агенты зачастую формально подходят к процессу идентификации. В связи с этим было принято решение вывести их из этого процесса. Однако возможность проведения расчетов через агентов останется.
«Это принципиально важно, поскольку часто путают идентификацию и расчеты», — подчеркнул Шабля.
Также Банк России нацелен на сокращение времени выявления так называемых «дропов» — людей, предоставляющих свои банковские данные для проведения незаконных операций, — и блокирование их транзакций, вплоть до работы в режиме реального времени.
В частности, агенты открывали электронные кошельки на имена граждан без их согласия.
Эти счета затем использовались для высокорисковых операций, включая переводы средств на:
- нелегальные онлайн-казино,
- букмекерские конторы.
