24 сентября 2024 года, как мы писали ранее, Госдумой принят в первом чтении проект федерального закона «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части совершенствования системы обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом).
Документом предлагается установить обязанность кредитных организаций направлять в Росфинмониторинг сведения о проведении операций с ДМДК, о зачислении денежных средств на счет или списании денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность по купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, на сумму свыше 1 млн. рублей, а также направлять сведения о покупке/реализации кредитными организациями драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов физическим лицам, о покупке/реализации индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом у кредитной организации за наличный или безналичный расчет монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов на сумму свыше 1 млн. рублей.
Законопроектом предлагается установить запрет на списание по поручению юридического лица или индивидуального предпринимателя денежных средств с его банковского счета в случае, если юридическое лицо или индивидуальный предприниматель включены в перечень участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней, нарушающих законодательство Российской Федерации в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней в части соблюдения обязательного требования по постановке на специальный учет в ГИИС ДМДК, с целью снижения вовлечения добросовестных субъектов Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в схемы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Также возможно отменятся операции, подлежащих обязательному контролю:
- операции по первому зачислению денежных средств на указанные отдельные счета с иных отдельных счетов (по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе»);
- операции по получению физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
- операции по внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.
Закон, принятый на основании проекта 625978-8, вступает в силу по истечении ста двадцати дней со дня его официального опубликования.
Текст законопроекта:
