10 сентября 2024 года АБР опубликовала переписку с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России о порядке предоставления в Росфинмониторинг информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в формате расширенной выписки и других вопросах ПОД/ФТ.
Банк России рассмотрел и ответил на следующие вопросы:
- установление переходного периода до 31.12.2025, предусматривающего возможность представления кредитными организациями выписки по счетам клиентов-физических лиц по новым форматам по мере их внедрения;
-
предоставление в Росфинмониторинг информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в форме расширенной выписки;
- издание информационного письма о неприменении мер воздействия в отношении кредитных организации и (или) их должностных лиц, допустивших неисполнение обязанностей по представлению в уполномоченный орган расширенной выписки клиентов-физических лиц, до 01.07.2026 года (в течение полутора лет с даты вступления в силу изменений);
- контроль переводов в соответствии со ст.7 и ст.7.2 ФЗ-115;
- введение моратория на применения мер за допущенные кредитными организациями нарушения требований подпункта 1 пункта 7 статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ в части обеспечения передачи в составе расчетных документов или иным способом сведений о плательщике — физическом лице при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, до 31.12.2024;
- о необходимости разъяснений о включении в состав платежного документа информации об идентификационном номере плательщика — физического лица, адресе его места жительства (регистрации) или места пребывания только при ее наличии в случае проведения в отношении клиента — физического лица упрощенной идентификации.
По ряду вопросов решения прорабатываются.
Текст запроса:
Текст ответа Банка России:
Текст заапроса:
Текст ответа Банка России:
