С 1 октября 2024 года Банк России будет осуществлять регулирование, контроль и надзор за деятельностью операторов платежей в том числе в части реализации специальных экономических мер (СЭМ).
Это исходит из положений Федерального от 10 июля 2023 г. № 298-ФЗ.
Банк России в случаях нарушения требований по СЭМ имеет право:
- направлять обязательные для исполнения предписания;
- вводить предписанием на срок до 6 месяцев ограничение деятельности, в том числе ограничивать полностью или частично проведение операций;
- взыскивать штраф в размере до 5 миллионов рублей;
- применять иные меры, предусмотренные федеральными законами.
Несоблюдение оператором платежей требований по СЭМ является основанием для расторжения поставщиком с таким оператором договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
Ранее законодательно не был закреплен порядок применения Банком России принудительных мер к НФО в части реализации СЭМ, но в августе вступил в силу нормативный акт регулятора, который установил соответствующую процедуру.
То есть теперь для НФО полностью закреплен механизм реализации требований законодательства о СЭМ:
- от рамочного регулирования до порядков направления отчетов в Банк России,
- проверки и вынесения предписаний надзорным органом.
Соблюдение требований законодательства по СЭМ не идентично требованиям по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Это близкие по содержанию, но в своей сути разные наборы требований. Надзор со стороны регулятора за исполнением законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ возникает с 1 октября 2025 года.
