2 сентября 2024 года АРБ опубликовала разъяснения Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России о порядке заполнения реквизитов адреса в формализованном электронном сообщении.
Банк России предоставил следующие разъяснения:
- нормативные акты в сфере ПОД/ФТ не содержат норм, запрещающих при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца использовать источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях, в том числе Государственный адресный реестр, формирование и ведение которого обеспечивается посредством Федеральной информационной адресной системы. Кредитная организация самостоятельно в своих внутренних документах определяет источник информации для фиксирования адреса клиента.
- заполнение показателей ФЭС, направляемого в уполномоченный орган, должно осуществляться в соответствии с данными:
- полученными при идентификации клиента (обновлении идентификационной информации),
- и зафиксированными в анкете (досье) клиента.
Текст запроса:
Ответ ЦБ РФ:
