15 августа 2024 года Банк России в ответ на обращение СРО «МиР» разъяснил, в каких случаях и кто из сторон операции приостанавливает операции фигурантов перечня Росфинмониторинга.
Разъяснения представлены в письме Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
В случае перечисления клиентом микрофинансовой организации – физическим лицом из перечня Росфинмониторинга:
- после заключения с МФО договора займа, денежных средств в целях возврата суммы займа и/или уплаты процентов за пользование займом по данному договору на счет МФО с банковского счета клиента, обязанность по приостановлению и представлению сведений в уполномоченный орган о такой операции возникает у банка, в котором открыт счет клиента МФО.
В том числе с использованием банковской карты которого указанный клиент осуществляет перевод денежных средств.
В случае поступления денежных средств на счет МФО:
- в качестве возврата суммы займа и/или уплаты процентов за пользование займом через кредитную организацию или банковского платежного агента переводом без открытия счета, такая операция подлежит приостановлению МКК.
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России уточнил, что при неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок МФО осуществляет операцию с денежными средствами и представляет сведения о ней в уполномоченный орган по коду вида операций 7001 не позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения.
Текст письма:
