Правительство рекомендовало определить порядок исполнения мер «антиотмывочного» законодательства иностранными банками — участниками платформы цифрового рубля, с учетом того, что устанавливаемые ЦБ и Росфинмониторингом требования по этой части не являются обязательными для иностранных организаций, находящихся за пределами РФ.
Такая рекомендация содержится в проекте отзыва правительства на законопроект о распространении на операции с цифровым рублем требований федерального закона N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Участниками платформы цифрового рубля, согласно законодательству, могут быть российские и иностранные банки.
Ранее ЦБ опубликовал проект указания, которое вносит изменения в планы счетов бухгалтерского учета банков и создает специальный счет, на котором будут учитываться цифровые рубли иностранных кредитных организаций. Ожидается, что эта часть указания вступит в силу с января 2025 года.
Законопроектом предполагается, что ЦБ, как оператор платформы цифрового рубля, будет обязан при обслуживании пользователей платформы (физлиц и юрлиц, кроме банков) оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя к одной из трех групп риска: низкой, средней или высокой. ЦБ также будет расторгать договора счета цифрового рубля и блокировать средства клиентов с высоким уровнем риска.
Проектом отзыва рекомендуется определить порядок действий ЦБ с деньгами пользователей, чьи средства были заблокированы, в случае, если у них на момент расторжения договора счета цифрового рубля нет банковского счета или электронного средства платежа для перевода остатка цифровых рублей.
Кроме этого, требуется уточнить объем сведений и случаи информирования пользователей платформы цифрового рубля о принятых в отношении них «антиотмывочных» мерах.
Законопроект о распространении «антиотмывочного» законодательства на операции с цифровым рублем был внесен в Госдуму в марте. Согласно документу, основные функции противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в отношении операций с цифровым рублем возлагаются на ЦБ. При этом в проекте отзыва правительства также отмечается необходимость определить орган, который будет контролировать исполнение 115-ФЗ Банком России. Это требуется, поскольку ЦБ, как оператор платформы цифрового рубля, будет также следить за исполнением на ней «антиотмывочных» мер, что может «привести к нарушению принципа объективности и открытости при проведении контрольно-надзорных мероприятий».
Текст законопроекта:
