18 июля 2024 года опубликовано выступление директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина на 573-м пленарном заседании Совета Федерации в рамках «правительственного часа».
Текст выступления представлен на сайте службы.
Уважаемая Валентина Ивановна!
Уважаемые сенаторы!
Прежде всего, хотел бы выразить благодарность Верхней Палате Парламента за всестороннюю поддержку развития национальной антиотмывочной системы и доложить, что практически все ваши поручения с момента нашей предыдущей встречи выполнены или находятся в высокой стадии готовности.
К сожалению, ряд недружественных государств продолжает попытки введения ограничений против России на площадке ФАТФ и объединения финансовых разведок – Группы «Эгмонт».
Оппоненты, не считаясь с негативными последствиями для собственных антиотмывочных систем, вводят ограничения на информационное взаимодействие, необоснованно отказывая в исполнении наших запросов. Это затрудняет наказание преступников, розыск и возврат активов.
Для недопущения ослабления оперативного сотрудничества с зарубежными партнерами запущены альтернативные механизмы взаимодействия с использованием отечественных программных продуктов уже более чем с двадцатью странами.
Финансовые потоки сейчас ориентированы в основном на страны Азии, Ближнего Востока и ряд иных регионов. Поэтому наша Служба уделяет особое внимание работе с этими государствами, в том числе изучению специфики их антиотмывочных систем и рисков, с которыми они сталкиваются. Наша задача – обеспечить взаимную прозрачность трансграничных операций и не допустить криминализацию потоков.
В этих целях в рамках деятельности Совета руководителей финансовых разведок стран СНГ продолжаем развивать Международный центр оценки рисков, соглашение о создании которого было подписано в октябре прошлого года главами государств. Информационные и аналитические ресурсы МЦОР позволяют оперативно выявлять угрозы в регионе и принимать необходимые меры.
Кроме того, наращиваем сотрудничество с нашими партнерами по Евразийской группе, где Россия продолжает председательствовать. В декабре прошлого года на Пленарном заседании ЕАГ успешно защищен российский отчет о прогрессе антиотмывочной системы. Это результат совместной работы с ведомствами и органами законодательной власти. Снижение рейтинга по одной из рекомендаций связано с законодательным неурегулированием виртуальных активов. Рассчитываем здесь на поддержку Верхней Палаты по законопроектам, касающимся выпуска и оборота цифровой валюты.
Хотел бы поблагодарить Заместителя Председателя Совета Федерации Николая Андреевича Журавлева, под чьим председательством в мае текущего года на полях пленарной недели ЕАГ проведен уже III Форум парламентариев. Мероприятие объединило представителей органов законодательной и исполнительной власти стран Евразийского региона, международных организаций. Принятая по итогам Декларация отражает стремление парламентариев к объединению усилий в борьбе с преступлениями в сфере информационных технологий и с использованием виртуальных активов.
Для расширения международного сотрудничества, обсуждения наднациональных рисков ОД/ФТ и укрепления безопасности глобальной и национальной финансовых систем в апреле этого года под эгидой Евразийской группы, СНГ, БРИКС при поддержке администрации Нижегородской области проведен Международный форум, объединивший свыше 400 участников более чем из 20 стран. По итогам мероприятия подтверждены общие приоритеты в борьбе с финансированием терроризма, мошенничеством, наркобизнесом, преступлениями в сфере информационных технологий и с использованием криптовалют.
В рамках Международного совета комплаенс, созданного по нашей инициативе, реализуем эффективное частно-государственное партнерство. Такой формат не имеет аналогов за рубежом. Крупнейшие банки региона обмениваются опытом и практическими наработками.
Благодаря этому сохраняется высокий уровень законопослушности финансовых институтов.
Доля национальных банков с высокими рисками в последние годы снижается. Такой результат достигнут совместными мерами Банка России, Минфина, Росфинмониторинга, Генеральной прокуратуры, ФСБ и МВД России. Только за 5 месяцев этого года банки предотвратили вывод в теневой оборот около 300 млрд рублей.
Наша основная задача — ограничить возможности использования экономики криминалом, в том числе организованной преступностью. За последнее время установлено более 700 заказчиков теневых услуг. Признаки их действий в основном указывают на попытки уклонения от налоговых обязательств. Кроме того, только в этом году в совместной с правоохранительными органами проверке находилось 9 теневых площадок, 3 на сегодняшний день ликвидированы. С использованием материалов Службы возбуждено порядка 90 уголовных дел по преступлениям, совершенным их участниками.
Разработанные совместно с российскими парламентариями изменения законодательства позволили увеличить прозрачность кредитно-финансовой сферы, минимизировать риски с использованием исполнительных документов и обналичивания через счета нотариусов.
Однако организаторы теневых схем не стоят на месте. В теневую деятельность активно вовлекаются физические лица – «дропы», чьи данные и карты используются преступниками. Мы выявляем целые инфраструктуры организованных участников такой теневой деятельности. Для вовлечения граждан используются социальные сети, каналы в мессенджерах и сайты в интернете. За полтора года кредитными организациями отказано в проведении более 4 тыс. операций на сумму около 4,5 млрд руб. лицам с признаками дропов. Возбуждено около 400 уголовных дел.
Необходимо отметить вовлеченность в эту сферу молодежи. Сегодня каждый третий участник подозрительных операций моложе 25 лет. Совместно с Банком России, Минфином и профессиональным сообществом проводим разъяснительную работу.
Все это говорит о необходимости скорейшего принятия системных решений.
В частности, разработан проект закона, предусматривающий введение уголовной ответственности за неправомерное предоставление третьим лицам банковских карт. Просим поддержать.
В последние годы мы фиксируем кратное увеличение количества подозрительных операций с виртуальными активами.
Совместно с Банком России и кредитными организациями идет работа по запуску цифрового комплаенса с возможностью оценки операций, связанных с виртуальными валютами. По поступающим в Службу сообщениям мы видим, что криптовалюта используется для незаконного оборота наркотиков, для финансирования терроризма, в схемах хищения бюджетных средств. Рассчитываем на вашу поддержку законопроекта, затрагивающего особенности производства по делам о преступлениях, совершаемых с использованием цифровой валюты.
К нам продолжают поступать обращения граждан по фактам финансового мошенничества. Можно сделать вывод, что аферисты обладают хорошими навыками психологов, оснащены современными технологиями обработки данных. Так, злоумышленники используют нейросети для генерации голоса, владеют уникальными сведениями о родственных и деловых связях потенциальных жертв. Все это говорит о высоко организованной преступной сфере и также требует приятия системных решений. В проекте постановления отражены наши предложения по законопроектам, в том числе о временном приостановлении финансовых операций, а также о развитии безопасных способов идентификации с использованием средств дистанционного взаимодействия.
На фоне снижения доступности банковских кредитов активизировались ростовщики, выдающие займы под залог недвижимости и транспортных средств. Благодаря наделению Службы правом устанавливать режим временного обязательного контроля удалось повысить эффективность выявления незаконных кредиторов в виде возвратного лизинга. За прошлый год по требованиям прокуратуры заблокировано более 3 тыс. ресурсов с информацией о выдаче кредитов в обход действующего порядка.
В части работы по пресечению деятельности финансовых пирамид с использованием материалов Службы совместно с правоохранительными органами за полтора года ликвидировано несколько десятков подобных организаций.
Роскомнадзор за указанный период заблокировал более 40 тыс. нелегальных сайтов, из которых 11 тыс. содержали информацию, связанную с деятельностью финансовых пирамид, а 4 тыс. — сведения, связанные с псевдоброкерами.
Отсутствие границ в виртуальном пространстве способствует росту транснациональной наркопреступности.
В расследованиях таких преступлений нам активно помогают коллеги из международных организаций и зарубежных финансовых разведок. Например, в рамках антинаркотической операции «Канал», прошедшей в июне этого года, изъято около тонны наркотических и психотропных веществ и более 13 тонн прекурсоров. Подразделениями финансовых разведок стран ЕАГ, участвовавших в этой операции, выявлено около 27 тыс. подозрительных операций, возможно имеющих отношение к данной проблеме.
В целом за полтора года с использованием материалов Службы возбуждено более 320 уголовных дел, в том числе в отношении лидеров и активных участников организованных преступных групп, причастных к незаконному обороту наркотиков.
Одну из важных мер, направленных на борьбу с отмыванием наркодоходов, видим в создании правового механизма по приостановлению операций по счетам.
Уважаемые сенаторы! В последние годы государство выделяет значительные ресурсы на реализацию социальных проектов, программ по поддержке бизнеса, оборону и обеспечение безопасности.
Приоритет для Службы — разработка новых инструментов раннего предупреждения злоупотреблений в этой области. Серьезную роль здесь сыграли определенные законом банковское, казначейское и казначейско-банковское сопровождение.
Объем бюджетных средств, не допущенных банками в теневой оборот, увеличился в прошлом году в 5 раз.
В рамках мониторинга государственного оборонного заказа в текущем году Службой направлено в правоохранительные и контрольные органы более тысячи материалов, по которым возбуждено уже на сегодняшний день около 100 уголовных дел, сохранено от преступных посягательств более 6 млрд рублей. Проведенные мероприятия с Министерством обороны и Генеральной прокуратурой позволили сократить в 2 раза размер просроченной дебиторской задолженности по выданным ранее авансам в рамках ГОЗ.
Совместно со Счетной палатой по линии аудита использования бюджетных средств Министерства обороны, выделенных на строительство многофункциональных медицинских центров, были подтверждены риски нецелевого использования бюджетных средств и факты несвоевременного исполнения контракта.
В результате пресечена деятельность недобросовестных подрядчиков и предотвращен ущерб на сумму около 1 млрд рублей. В отношении должностных лиц возбуждены уголовные дела.
В рамках банковского сопровождения с Промсвязьбанком проводится отраслевой финансовый мониторинг участников гособоронзаказа.
В результате выявлены факты завышения рыночной цены на закупку материалов более чем на 20% по одному из контрактов.
Пресечена деятельность лиц по хищению средств, предназначенных для приобретения иностранных станков. В результате возбуждено уголовное дело, в бюджет возвращено около 9 млрд рублей.
В фокусе нашего постоянного внимания находятся и национальные проекты. За полтора года в правоохранительные и надзорные органы Службой направлено более 850 материалов, по результатам рассмотрения которых возбуждено 270 уголовных дел. В результате взаимодействия с Федеральным Казначейством в два раза сократилось количество исполнителей, вовлеченных в проведение сомнительных операций.
Совместно с ФАС России выявлены нарушения при проведении торговых процедур на общую сумму более 5 млрд рублей.
С правонарушениями в бюджетной сфере тесно связаны коррупционные проявления. В 2023 году с использованием материалов Службы возбуждено более 400 уголовных дел.
Отмечаем усложнение коррупционных схем, использование в них виртуальных активов. Совместно с Банком России внедряем новые подходы к мониторингу, в том числе построяние модели финансового поведения коррупционеров.
Еще одним новым направлением нашей работы, оказывающим влияние на развитие экономики, является работа по валютному мониторингу.
С октября прошлого года Службой осуществляется мониторинг продажи валютной выручки крупнейшими экспортерами. Надо сказать, что до 70 % выручки экспортеров сейчас поступает в валюте дружественных стран, что наглядно демонстрирует переориентацию российского экспорта и международных потоков.
В целом, введенный Указом Президента механизм работает бесперебойно. Его действие продлено до апреля 2025 года. Учитывая высокий уровень законопослушности экспортеров Правительством принято решение о снижении норматива зачисления до 40%.
Уважаемые сенаторы! В работе Службы уделяем повышенное внимание вопросам противодействия финансированию терроризма. В настоящее время выстроена система превентивного выявления финансирования террористических актов, а также пресечения возможностей использовать финансовую систему нашей страны лицами, причастными к такой деятельности. Работа ведется и в части постоянной актуализации Перечня террористов и экстремистов, в который в настоящий момент включено порядка 15 тыс. лиц. За полгода было заморожено около 200 млн рублей, заблокирован доступ к финансовой системе более 1,5 тыс. физическим и 7 юридическим лицам.
С учетом последних террористических актов вносим корректировки в нашу работу. В настоящее время уже внесены изменения в нормативно-правовое регулирование взаимодействия Росфинмониторинга с субъектами первичного финансового мониторинга. По согласованию с Банком России меняем форматы поступающей к нам информации.
Принятие превентивных мер важно и для обеспечения финансовой безопасности общества в целом.
В этих целях уже в четвертый раз проводим Международную олимпиаду по финансовой безопасности, в финале которой в октябре этого года примут участие свыше 600 школьников и студентов более чем из 30 стран.
За неполных четыре года к Международному движению по финансовой безопасности присоединилось более 6 миллионов человек из почти 30 стран СНГ, БРИКС, Латинской Америки, Ближнего Востока и Африки. Активное участие принимают и специалисты финансовых разведок дружественных стран в рамках проекта «Новое поколение», который мы реализуем совместно с Россотрудничеством. Всю эту работу координирует Международный учебно-методический центр финансового мониторинга, Международный сетевой институт, который объединяет на сегодняшний день более 50 вузов из разных стран мира.
Мне бы хотелось пригласить Вас, Валентина Ивановна, принять участие в нашей Олимпиаде, мы будем очень благодарны. В прошлом году у нас был Президент России Владимир Владимирович Путин.
Уважаемые сенаторы! Все озвученные мной предложения нашли отражение в проекте постановления, и мы его поддерживаем.
Спасибо большое за внимание!
Другие материалы с заседания отражены в статье ранее.
Источник: РФМ
