27 июня 2024 года Правительство внесло в Госдуму законопроект «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (N658358-8) по регулированию в сфере ПОД/ФТ и изменении ФЗ-115 по отношению к сектору ДМДК. Отчасти речь идет о возвращении банковского контроля за оборотом драгоценных металлов и камней.
Минфин, по согласованию с ЦБ РФ, будет формировать перечень компаний и ИП, которые нарушили законодательство РФ и не встали на специальный учет в системе по контролю в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (ГИИС ДМДК).
Кредитные организации не смогут списывать средства с банковских счетов таких нарушителей, следует из правительственного законопроекта.
Поправка вносится в «антиотмывочное» законодательство (N115-ФЗ).
«Кредитным организациям запрещается списывать по поручению юридического лица или ИП денежные средства с его банковского счета в случае, если юридическое лицо или индивидуальный предприниматель включены в перечень участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней, нарушающих законодательство РФ в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней в части соблюдения обязательного требования по постановке на специальный учет в ГИИС ДМДК», — говорится в тексте и справке к проекту.
Минфин по согласованию с ЦБ будет определять:
- порядок формирования перечня «нарушителей»,
- состав входящей в него информации,
- порядок доведения данного перечня до кредитных организаций.
ГИИС ДМДК предназначена для оцифровки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, а также обеспечения взаимодействия участников рынка, органов государственного контроля и надзора, а также иных заинтересованных федеральных органов исполнительной власти.
Одновременно законопроект ужесточает антиотмывочное законодательство в сфере оборота драгметаллов и камней.
Сейчас согласно действующему законодательству, на сумму от 1 млн руб. подлежат контролю ряд банковских операции по счетам: открытие вклада с внесением наличных в пользу третьих лиц или зачисление средств по счетам компании, если она работает менее трех месяцев. Предлагается добавить к этому перечню операции по зачислению/списанию средств по счетам юридического лица или ИП, осуществляющего куплю-продажу:
- драгоценных металлов и драгоценных камней,
- ювелирных и других изделий из драгметаллов и камней,
- лома таких изделий.
Покупка/продажа физическим лицом у банка за наличный или безналичный расчет:
- инвестиционных драгоценных металлов,
- монет из драгоценных металлов,
- обработанных природных алмазов
также будет относится к операции, подлежащей обязательному контролю при превышении порога в 1 млн руб.
Под контроль подпадет покупка/продажа ИП или компанией у кредитной организации за наличный или безналичный расчет монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов на сумму свыше 1 млн руб.
Кроме того, согласно действующему «антиотмывочному» законодательству, подлежат контролю операции с наличными денежными средствами на сумму от 1 млн руб. При этом в законе прописаны виды таких наличных операций:
- снятие или зачисление на счет компаний,
- покупка валюты,
- приобретение ценных бумаг.
Предлагается убрать из этого закрытого перечня получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом и внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.
Также внесенный законопроект корректирует «антиотмывочный» контроль операций по ГОЗ.
В случае принятия закон вступит в силу через 120 дней после его официального опубликования.
Текст законопроекта:
