28 июня 2024 года в Сингапуре закончилась пленарная неделя Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
В мероприятии приняли участие представители российской делегации.
По итогам рассмотрения вопросов повестки статус России в организации не изменился. Членство нашей страны по-прежнему приостановлено на основании политизированного решения, принятого в феврале 2023 года.
Отметим, что Россия продолжает оставаться активным членом глобальной сети ФАТФ, председательствуя в ЕАГ и развивая сотрудничество с рядом государств на благо безопасности национальной и мировой финансовых систем.
Наша страна привержена соблюдению международных стандартов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Антиотмывочная система Российской Федерации демонстрирует прогресс, что подтвердила проведенная в прошлом году оценка иностранных экспертов.
Рейтинг России по трем рекомендациям ФАТФ был повышен.
Добавили в список юрисдикций, подлежащих усиленному мониторингу:
- Монако,
- Венесуэлу.
Из «серого» списка исключены:
- Турция,
- Ямайка.
Делегаты Глобальной сети ФАТФ, объединяющей более 200 юрисдикций, и наблюдатели из международных организаций приняли участие в трехдневных обсуждениях ключевых вопросов отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в Сингапуре.
ФАТФ исключила две страны из-под усиленного мониторинга после успешных визитов на места и обновила свои заявления о юрисдикциях высокого риска и других контролируемых юрисдикциях.
Опираясь на заявления ФАТФ, сделанные за последнее десятилетие, ФАТФ вновь выразила обеспокоенность по поводу продолжающейся неспособности Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР) устранить существенные недостатки в режиме борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). и серьезные угрозы, создаваемые незаконной деятельностью КНДР, связанной с распространением оружия массового уничтожения и его финансированием.
В соответствии со своим вниманием к рискам и контексту, ФАТФ достигла ключевой стратегической вехи, пересмотрев критерии определения приоритетности стран в рамках процесса Группы по обзору международного сотрудничества (ICRG) (так называемый процесс «серого» или «черного списка»). Эти изменения будут применены в следующем раунде оценок и сделают этот процесс еще более основанным на рисках и учитывающим проблемы потенциала, с которыми сталкиваются наименее развитые страны.
В рамках подготовки к следующему раунду взаимных оценок Пленарное заседание согласовало, как страны будут оцениваться на предмет соответствия недавно пересмотренным Стандартам ФАТФ, которые еще больше улучшают рамки возвращения активов и международного сотрудничества и более эффективно лишают преступников доходов от преступлений. ФАТФ также провела второй Форум обучения и развития, на этот раз сосредоточившись на поддержке национального внедрения пересмотренных стандартов ФАТФ по бенефициарному владению.
Делегаты обсудили и приняли совместную оценку FAT/ATG/EAG Индии и совместную оценку FATF-MENAFATF Кувейта.
Члены ФАТФ утвердили приоритеты ФАТФ в рамках нового президентства Мексики. К ним относятся:
- акцент на финансовой доступности;
- обеспечение успешного начала нового раунда оценок; укрепление сплоченности Глобальной сети; поддержка эффективного внедрения пересмотренных стандартов ФАТФ с упором на возвращение активов, бенефициарное право и виртуальные активы;
- продолжение усилий по борьбе с терроризмом и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Президент ФАТФ встретился с председателями девяти региональных органов по типу ФАТФ (FSRB), чтобы обсудить прогресс, достигнутый в укреплении партнерства между ФАТФ и FSRB, и согласовал ряд приоритетов Глобальной сети на предстоящий год.
Члены поблагодарили председательство Сингапура за запуск инициативы «Женщины в ФАТФ и Глобальной сети» (WFGN). Основные моменты этой инициативы включают пилотную программу наставничества для представителей разных культур и слоев общества, а также выпуск электронной книги «Преодоление барьеров: вдохновение следующего поколения женщин-лидеров», в которой приводятся истории выдающихся лидеров из ФАТФ и Глобальной сети.
Приостановление действия Российской Федерации остается в силе (см. заявление от февраля 2024 г. ).
Соответствие стандартам ФАТФ
Пересмотр критериев определения приоритетности стран для процесса проверки ICRG
Члены ФАТФ достигли ключевой стратегической вехи, утвердив пересмотренные критерии определения приоритетности стран для процесса проверки Группы по обзору международного сотрудничества (ICRG) для стран со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, которые представляют риск для международной финансовой системы (т. е. «серые» или «черные списки» ФАТФ). , который будет применен к следующему раунду оценки. Эти обновленные критерии определения приоритетов являются одной из нескольких новых мер, призванных гарантировать, что процесс листинга ФАТФ по-прежнему будет основанным на рисках, справедливым, прозрачным и учитывающим проблемы потенциала, с которыми сталкиваются наименее развитые страны.
Пересмотр методологии
Участники согласовали, как страны будут оцениваться на предмет их соответствия недавно пересмотренным Стандартам ФАТФ по возврату активов и связанному с этим международному сотрудничеству, принятым в октябре 2023 года. В дальнейшем каждой стране необходимо будет продемонстрировать, что, среди прочего, она отдает приоритет возврату активов; компетентные органы выявляют и отслеживают преступное имущество; постановления о конфискации выдаются и исполняются, чтобы лишить преступников доходов от преступлений; и что они обеспечивают конструктивное и своевременное международное сотрудничество.
Юрисдикции с высоким уровнем риска и другие контролируемые юрисдикции
Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем, активно работают с ФАТФ над устранением стратегических недостатков в своих режимах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Когда ФАТФ подвергает юрисдикцию усиленному мониторингу, это означает, что страна взяла на себя обязательство реализовать План действий по быстрому устранению выявленных стратегических недостатков в согласованные сроки. На этом пленарном заседании ФАТФ добавила Монако и Венесуэлу в список юрисдикций, подлежащих усиленному мониторингу.
Юрисдикции больше не находятся под усиленным контролем
Пленарное заседание ФАТФ поздравило Ямайку и Турцию за значительный прогресс в устранении стратегических недостатков ПОД/ФТ, ранее выявленных в ходе их взаимных оценок. Они завершили свои планы действий по устранению выявленных стратегических недостатков в согласованные сроки и больше не будут подвергаться усиленному мониторингу со стороны ФАТФ.
Ямайка и Турция продолжат сотрудничать с ФАТФ и соответствующим региональным органом по типу ФАТФ, членом которого они являются, для дальнейшего укрепления своего режима ПОД/ФТ/ФРОМП.
ФАТФ определяет страны или юрисдикции с серьезными стратегическими недостатками в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Эти юрисдикции подлежат призыву к действиям по защите международной финансовой системы.
ФАТФ вновь выразила свою обеспокоенность в связи с тем, что Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР) продолжает не устранять существенные недостатки в своем режиме противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также в связи с серьезными угрозами, которые представляет собой незаконная деятельность КНДР, связанная с распространением оружия массового поражения и его финансированием. В частности, ФАТФ отмечает, что КНДР усилила связь с международной финансовой системой, что повышает риски финансирования распространения. Поэтому ФАТФ призывает к большей бдительности и возобновлению реализации и применения контрмер против КНДР.
Отчеты о взаимной оценке Индии и Кувейта
ФАТФ обсудила и приняла совместный отчет ФАТФ/АТГ/ЕАГ о взаимной оценке Индии, в котором дана оценка эффективности мер Индии по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также их соответствия Рекомендациям ФАТФ.
Пленарное заседание пришло к выводу, что Индия достигла высокого уровня технического соответствия требованиям ФАТФ, а ее режим ПОД/ФТ/ФТФ достигает хороших результатов, в том числе в понимании рисков ОД и ФТ, международном сотрудничестве, доступе к базовой информации и информации о бенефициарной собственности, использование финансовой разведки, а также лишение преступников их активов и мер по борьбе с финансированием распространения. Однако необходимы улучшения для усиления надзора и реализации превентивных мер в некоторых нефинансовых секторах. Индии также необходимо устранить задержки, связанные с завершением уголовных дел по ОД и ФТ, и обеспечить, чтобы меры по борьбе с ФТ, направленные на предотвращение злоупотреблений некоммерческого сектора в целях ФТ, реализовывались в соответствии с риск-ориентированным подходом, в том числе путем проведения разъяснительной работы с НКО, о своих рисках ФТ.
ФАТФ опубликует отчет после завершения проверки качества и последовательности.
Пленарное заседание также обсудило и приняло совместную оценку Кувейта ФАТФ-МЕНАФАТФ и пришло к выводу, что в стране имеется адекватная правовая и надзорная база для борьбы с ОД/ФТ/ФРОМП, но сохраняются серьезные недостатки в плане предоставления эффективных результатов. Кувейту необходимо усовершенствовать свое понимание рисков ОД/ФТ, усилить расследования и судебные преследования за ФТ и обеспечить, чтобы активы, связанные с терроризмом или финансированием оружия массового поражения, могли быть законно заморожены без промедления. Кувейт также должен сосредоточиться на предотвращении неправомерного использования юридических лиц и на применении целевых мер на основе риска для защиты некоммерческого сектора от злоупотреблений ФТ.
ФАТФ опубликует отчет после завершения проверки качества и последовательности.
Проблемы с членством
Приостановка членства Российской Федерации продолжает действовать. После заявления , выпущенного в марте 2022 года, ФАТФ вновь заявляет, что все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков, связанных с обходом мер, принятых против Российской Федерации, в целях защиты международной финансовой системы.
Стратегические инициативы
Горизонтальный обзор технического соответствия УНФПП, связанного с коррупцией
FATF завершила обзор мер, которые ее члены ввели для предотвращения использования посредников (бухгалтеров, юристов, агентов по недвижимости, поставщиков трастовых и корпоративных услуг) для содействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Когда эти посредники не регулируются в соответствии со Стандартами FATF, они остаются подверженными значительным уголовным рискам и не имеют мер, которые позволили бы им увидеть красные флажки отмывания денег. FATF опубликует результаты этого обзора в июле 2024 года.
Виртуальные активы: целевое обновление по внедрению стандартов ФАТФ
ФАТФ согласилась опубликовать пятый ежегодный отчет о ходе внедрения юрисдикциями Стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VA/VASP).
Юрисдикции, в том числе с существенно важной деятельностью VASP, достигли определенного прогресса с момента последнего обновления в июне 2023 года. В реальном выражении число юрисдикций, которые соответствуют или в значительной степени соответствуют Стандартам FATF в этой области, увеличилось (33 в 2024 году; 25 в 2023 году). Однако три четверти юрисдикций (75%; 97 из 130) лишь частично или не соответствуют Стандартам FATF в этой области. Это означает, что внедрение Стандартов FATF VASP отстает от внедрения в других финансовых секторах, что делает VA и VASP уязвимыми для неправомерного использования.
FATF призывает все юрисдикции действовать быстро и полностью внедрить требования FATF в отношении VA и VASP. FATF продолжает следить за ситуацией и продолжит прилагать усилия для обеспечения поддержки стран в выполнении требований. Пятое ежегодное обновление будет опубликовано в июле 2024 года.
Прозрачность платежей
ФАТФ находится в процессе пересмотра стандартов ФАТФ, чтобы отразить эволюцию трансграничных платежных систем и изменения в отраслевых стандартах (в частности, ISO20022). Пленарное заседание обсудило результаты обширных общественных консультаций по проекту поправок к стандартам, которые завершились 3 мая 2024 года. Этот пересмотр призван помочь сделать трансграничные платежи быстрее, дешевле, прозрачнее и инклюзивнее, обеспечивая при этом соблюдение требований ПОД/ФТ. и обеспечить, чтобы Стандарты ФАТФ оставались технологически нейтральными. Пленарное заседание согласилось с тем, что, учитывая сложность требований и потенциальное влияние на платежные системы, до завершения разработки поправок следует провести дальнейший диалог с соответствующими органами и экспертами как в государственном, так и в частном секторах.
Глобальное сетевое сотрудничество
Президент ФАТФ встретился с председателями FSRB на ежегодном совещании высокого уровня ФАТФ-FSRB, чтобы обсудить ход реализации Стратегического видения Глобальной сети на 2022 год, а также подчеркнуть основные достижения в укреплении партнерства между ФАТФ и FSRB. . Президент ФАТФ и председатели ФАТФ договорились о трех приоритетах Глобальной сети на предстоящий год – усиление голоса и участия ФАТФ в работе ФАТФ; подготовиться к новому раунду взаимных оценок; и укрепить опыт ПОД/ФТ на региональном уровне. Участники поблагодарили президента ФАТФ за его активное участие и решительную поддержку FSRB во время его президентства и приветствовали предложенные приоритеты президентства Мексики, включая укрепление сплоченности в Глобальной сети.
Женщины в ФАТФ и инициатива Глобальной сети (WFGN)
Президент ФАТФ представил последние результаты инициативы «Женщины в ФАТФ и Глобальной сети» (WFGN), запущенной на пленарном заседании в феврале 2023 года. Г-жа Индрани Раджа, министр в канцелярии премьер-министра и второй министр финансов и национального развития, представила в кулуарах пленарного заседания электронную книгу «Разрушая барьеры: вдохновляя новое поколение женщин-лидеров», последний продукт президентства Сингапура. Женщины в ФАТФ и инициативе Глобальной сети (WFGN). Эта электронная книга дает представление о решимости, стойкости и опыте, которые женщины привносят в борьбу с финансовыми преступлениями, предлагая мощное вдохновение, советы и силу примера для начинающих женщин-лидеров. Он дополняет мультикультурную программу наставничества и усилия по созданию более сильного сообщества ФАТФ и Глобальной сети для всех.
Приоритеты будущего президента Мексики на 2024-2026 годы
Новый президент Элиза де Анда Мадрасо представила членам приоритеты президентства Мексики. Мексика станет президентом ФАТФ с 1 июля 2024 года по 30 июня 2026 года.
Мексиканское председательство обозначило пять ключевых приоритетов:
- Содействовать расширению доступа к финансовым услугам путем содействия внедрению Стандартов на основе оценки рисков в соответствии с принципом пропорциональности;
- Обеспечить успешное начало нового раунда оценок;
- Укрепить сплоченность Глобальной сети путем повышения прозрачности, инклюзивности и единства, а также поддержки предложений по расширению сотрудничества и сотрудничества между ФАТФ и FSRB;
- Поддерживать эффективную реализацию пересмотренных стандартов ФАТФ с упором на возврат активов, бенефициарное владение и виртуальные активы; а также
- Продолжать усилия по борьбе с финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.