С 5 июня 2024 года для субъектов ФЗ-115 официально обновились справочники к описанию структур ФЭС Росфинмониторинга.
До 6 июля субъекты Федерального закона №115-ФЗ должны изменить правила внутреннего контроля и начать работать по новым в течение месяца после того, как изменения вступили в силу.
7 мая 2024 года в личных кабинетах пользователей на сайте Росфинмониторинга было опубликовано предупреждение о том, что 06.05.2024 на официальном сайте Росфинмониторинга обновились показатель 21 (признак обязательности) таблицы 3.21 «Состав и формат информационной части ФЭС о подозрительной деятельности» и справочники № 2, 3, 4, 5, 7 «Описания структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС».
Указанные изменения вступили в силу с 05.06.2024 года.
Росфинмониторинг также отметил, что в этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями (ИП) в соответствие указанному документу не позднее месяца после вступления в силу изменений.
Вообще приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 регулирует особенности предоставления информации в ведомство некоторыми субъектами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и распространяется на:
- лизинговые компании;
- компании и ИП сектора ДМДК (ювелиры);
- организаторов азартных игр;
- операторов лотерей;
- компании и ИП, которые выступают посредниками по сделкам с недвижимостью;
- операторов по приему платежей;
- факторинговые компании;
- операторов связи;
- адвокатов;
- нотариусов;
- аудиторов;
- бухгалтерские услуги;
- другие субъекты (перечисленные в ст. 7.1 Закона 115-ФЗ).
В приказе определено, какие виды сведений и в какие сроки нужно передавать регулятору.
Компании и ИП направляют в Росфинмониторинг информацию:
- об операциях, которые подлежат обязательному контролю, а именно с денежной наличностью, имуществом, по банковским вкладам и пр. (ст. 6 Закона 115-ФЗ) — в течение трех дней;
- о подозрительных операциях — в течение трех дней;
- о заморозке активов клиентов, которые попали в списки экстремистов, террористов, распространителей оружия массового поражения — не позднее следующего рабочего дня;
- о результатах проверки своих клиентов на перечням экстремистов, террористов, распространителей оружия массового поражения — в течение пяти дней;
- о приостановке операции клиента — в течение дня;
- об отказе клиенту провести операцию — не позднее следующего рабочего дня;
- о том, что клиент устранил основания, из-за которых ему отказались проводить операцию — не позднее следующего рабочего дня;
- о том, что иностранное государство мешает выполнять требования ФЗ-115 — в течение пяти дней.
Субъекты ФЗ-115 передают регулятору информацию в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) — файлах в формате XML, созданные в системе кодирования UTF-8.
ФЭС заполняют в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.
Перед отправкой в ведомство ФЭС подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью.
В течение трех дней регулятор проверяет сообщение и отправляет в личный кабинет квитанцию о принятии или непринятии. Росфинмониторинг не принимает ФЭС, если есть проблемы с подписью, целостностью или содержанием файла. У субъекта ФЗ-115 есть три дня, что исправить ошибки и отправить сообщение повторно.
Дополнительно к приказу Росфинмониторинга №18 идет документ «Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам».
Описание структур регулятор публикует на своем официальном сайте, периодически его обновляют.
Документ состоит из двух частей:
- в первой прописаны технические требования к ФЭС: какие в сообщении есть поля и какую информацию в них нужно указывать. Организации и ИП должны следовать этим правилам, когда заполняют ФЭС. В личном кабинете ФЭС представлено в удобном для заполнения формате — система дает подсказки, чтобы ошибок было меньше.
- во второй части документа изложены правила выявления подозрительных операций. Она содержит девять справочников с номерами кодов и их описанием. Среди них справочники кодов видов деятельности, кодов необычных операций, документов, подтверждающих совершение сделки, перечень видов подозрительной деятельности. Признаки подозрительных операций, которые там перечислены, обязательны для всех организаций и ИП.
Текущие изменения касаются не самого приказа, а описания структур, в частности некоторых справочников, например:
- уточнен и дополнен справочник кодов необычных операций (новые коды: 3406 — передача права собственности на имущество третьему лицу, когда срок лизинга закончился; 4215 — перевод денег, если есть подозрения, что сим-карту использует не ее владелец; 4612 — удостоверение доверенности физлица на открытие счетов и распоряжение деньгами);
- расширен справочник кодов видов операций (появились коды: 6201 — предоставление физлицу имущества в лизинг стоимостью от 100 тысяч до 1 млн рублей, 8001 — сделка с недвижимостью стоимостью больше 5 млн рублей, 8002 — операции с наличными или безналичными деньгами по сделке с недвижимостью на сумму больше 5 млн рублей);
- дополнил справочник кодов субъектов закона 115-ФЗ (под номером «290» кодируют организации, которые работают с партнерским финансированием);
- добавлен в справочник кодов документов по сделкам нотариальную доверенность (ее указывают под кодом «83»);
- уточнен справочник кодов видов участников операций (вместо «абонента» под кодом 69 теперь «выгодоприобретатель»).
До 6 июля 2024 года ответственные должностные лица субъектов ФЗ-115 должны:
- изменить правила внутреннего контроля при наличии такой потребности (зависит от структуры ПВК),
- провести обучение персонала,
- оформить факт обучения.
