29 мая 2024 года Президент России Владимир Путин подписал Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».
Номер опубликования: 0001202405290025.
Дата опубликования: 29.05.2024.
Вступает в силу: 29.06.2025.
Об особенностях закона мы писали ранее.
В антиотмывочном законодательстве установлено максимальное пороговое значение переводов без открытия банковского счета, совершаемых при условии проведения упрощенной идентификации отправителя, в размере 100 тысяч рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте.
Свыше этой суммы банки будут обязаны проводить полную идентификацию физического лица — отправителя.
Указанное изменение позволит повысить прозрачность соответствующих операций и снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма при осуществлении переводов без открытия банковского счета.
Одновременно скорректированы нормы Федерального закона «О национальной платежной системе» — сумма максимального остатка средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа, предоставляемом физическому лицу после проведения его упрощенной идентификации, повышена с 60 до 100 тысяч рублей.
Уточнено, что упрощенная идентификация проводится посредством направления клиентом-физлицом соответствующих сведений о себе организации, осуществляющей операции с деньгами или иным имуществом и имеющей право проводить указанную идентификацию, либо лицу, которому такой организацией поручено проведение упрощенной идентификации.
Ранее в ходе выступления в Госдуме по принятию закона депутат Олег Димов отмечал, что сейчас в соответствии со 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») банки не проводят идентификацию физического лица при осуществлении переводов денежных средств по его поручению без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если его сумма не превышает 15 тыс. рублей.
«Свыше 15 тыс. рублей проводится упрощенная система идентификации, однако максимальная сумма указанных переводов, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации, законодательно никак не ограничена. Данным законопроектом предлагается установить такую максимальную сумму в размере 100 тыс. руб», — объяснял депутат.
«В отсутствии такого порогового значения при упрощенной идентификации имеются риски использования названных переводов в противоправных целях», — отмечал также заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд.
По его словам, основной массив переводов без открытия счета (85-90%) совершается сейчас на сумму менее 100 тыс. рублей.
Принятый Федеральный закон вступит в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.
Текст закона:
