21 мая 2024 года Госдума на заседании неожиданно быстро приняла во втором и третьем чтении закон, который устраняет правовой пробел в регулировании упрощенной идентификации клиента — физического лица и расширяет перечень лиц, которые могут проводить эту идентификацию.
Документ в октябре 2023 года внесли в парламент ряд депутатов и сенаторов.
Поправки вносятся в статью 7 п. 1.12 «антиотмывочного» закона, в котором прописываются возможные способы идентификации гражданина.
Сейчас там закрытый перечень компаний, которые могут ее проводить:
- банки,
- НПФ,
- профучастники,
- операторы инвестиционной платформы,
- МФО,
- УК,
- страховые организации.
Между тем, как уточняется в пояснительных материалах, по тексту антиотмывочного закона есть еще ряд организаций, которые могут проводить упрощенную идентификацию, — это (на основе поручения кредитной организации):
- организации федеральной почтовой связи,
- банковские платежные агенты,
- операторы связи,
- операторы информационной системы по выпуску или обмену ЦФА.
В принятом во вторник законе уточняется, что упрощенную идентификацию смогут проводить организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющие в соответствии с «антиотмывочным» законом право проводить упрощенную идентификацию как напрямую, так и через поручительство со стороны кредитных организаций.
«Предлагаемое положение не противоречит международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а его реализация позволит создать равные возможности для финансовых организаций по проведению упрощенной идентификации», — говорилось ранее в отзыве правительства на документ.
Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Источник: x-compliance.ru
Текст закона:
