20 мая 2024 года Банк России опубликовал Информационное письмо об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов (БПА), о котором мы писали вчера.
Письмо обусловлено участившимися случаями незаконного использования персональных данных физических лиц для оформления ЭСП без волеизъявления соответствующих физических лиц.
В соответствии с пунктом 1.6 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) ответственность за соблюдение требований по идентификации или упрощенной идентификации, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, несет кредитная организация, поручившая ее проведение БПА.
Кредитным организациям рекомендуется:
1) проявлять должную осмотрительность при выборе БПА;
2) регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными БПА требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ в части идентификации (упрощенной идентификации) клиентов – физических лиц, и соблюдения условий их привлечения, установленных статьей 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее — Федеральный закон № 161-ФЗ);
3) при выявлении случаев несоблюдения БПА условий их привлечения или требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ на основании части 10 статьи 14.2 Федерального закона № 161-ФЗ в одностороннем порядке отказываться от исполнения договора с таким БПА.
Текст письма:
